Переоформление и закрытие счетов

В связи с реорганизацией организации необходимо произвести переоформление счетов. Для этого в банк представляют такие же документы, как при открытии счёта.

Если изменяются учредительные документы, владелец счёта должен представить копии новых учредительных документов либо копия изменений (дополнений) к ним, удостоверенные нотариально или органом, производившим регистрацию.

В случае изменения наименования организации, не вызванного реорганизацией, а также изменения подчиненности (до представления копии решения соответствующего органа, уполномоченного принимать такие решения, либо копии учредительных документов, удостоверенных нотариально) в банк представляется заявление владельца счёта, уведомляющее об изменениях. Владелец счёта представляет новую карточку с образцами подписей и оттиска печати.

Вышеназванные документы должны быть представлены в течение одного месяца со дня реорганизации, регистрации переименования, изменения или дополнения учредительных документов.

Руководителям банка предоставляется право освобождать владельца счёта от представления документов для переоформления счёта и производить переоформление собственным распоряжением, если изменение наименования организации вытекает из законодательства Республика Беларусь и других нормативных актов. О данных изменениях банк сообщает налоговому органу в течение трёх рабочих дней.

Текущие и другие счета организаций (обособленных структурных подразделений) и предпринимателей закрываются при условии, что на них не наложен арест, отсутствуют предписания и претензии к счёту, а также задолженность Фонду социальной защиты населения в следующих случаях:

• а) по решению (заявлению) владельца счёта в сроки, согласованные с обслуживающим банком;
• б) в случае непредставления в месячный срок копии новых учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации), а также новой карточки с образцами подписей и оттиска печати при изменении лиц, имеющих право распоряжаться счётом;
• в) по решению собственника или органа, создавшего организацию;
• г) при переходе владельца счёта на обслуживание в другой банк в сроки, согласованные между банками. Этот срок не может превышать 10 рабочих дней. При этом документы, находящиеся в деле по открытию счёта (за исключением таких документов, как заявление на открытие счёта; карточка с образцами подписей должностных лиц; договор банка с клиентом на расчётно-кассовое обслуживание; дубликат извещения о присвоении УНП и справки Фонда социальной защиты населения в случае когда она должна предоставляться в банк, передаются во вновь избранный клиентом банк на основании акта приёма-передачи. Остаток средств клиента перечисляется во вновь избранный клиентом банк не позднее следующего после передачи документов рабочего дня;
• д) при ликвидации организации (прекращении деятельности предпринимателя) после завершения работы ликвидационной комиссии;
• е) при отсутствии средств на счёте в течение трёх месяцев;
• ж) при отсутствии записей по счёту в течение трёх месяцев. Остаток средств по счёту клиента перечисляется вышестоящей организации или зачисляется банком на счёт «Расчёты с прочими кредиторами»;
• з) в случае отмены уполномоченными органами решения о государственной регистрации организации, предпринимателя;
• и) и в других случаях, предусмотренных действующим законодательством и соответствующими договорами.

Банк может приостановить расходные операции по счетам клиентов (кроме платежей в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды) в следующих случаях: своевременно не перерегистрировавшимся в соответствии с законодательством; до представления клиентом всех необходимых для открытия и ведения счёта документов (в том числе до представления в установленный срок оттиска печати), предусмотренных действующими правилами; в случае разногласий между должностными лицами владельца счёта, обладающими правом первой подписи документов, по заявлению кого-либо из них и т. д.) расчётных документов, по заявлению кого-либо из них до получения банком извещения об урегулировании разногласий, подписанного данными должностными лицами; в иных случаях, предусмотренных законодательством Республика Беларусь.