Банк международных расчетов

Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (Базель). БМР был создан в 1930 г. на основе межправительственного Гаагского соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и Конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. БМР неподвластен швейцарскому банковскому законодательству. Фактически он был организован центральными банками вышеназванных стран. В 1931—1932 гг. к нему присоединились 19 центральных банков стран Европы. Ныне в числе 58 (2012 г.) членов БМР все страны Западной Европы, государства Восточной Европы, которые вступили в довоенный период и остались его акционерами в силу преемственности; США, Япония, Австралия, ЮАР, а также Россия (1996 г.).

Официально США не участвовали в создании БМР. Однако федеральные резервные банки поддерживают с БМР корреспондентские отношения и другие контакты. Представители ФРС и американского казначейства присутствуют на ежемесячных совещаниях управляющих центральными банками в Базеле и участвуют в ежегодных собраниях Банка.

Федеральный резервный банк Нью-Йорка, будучи корреспондентом БМР, выполняет по его поручению операции на финансовом рынке США. Учредителями БМР и первоначальными подписчиками на его капитал были наряду с центральными банками шести стран частные коммерческие банки США во главе с банкирским домом Моргана. Хотя США участвуют в БМР, традиционно лидирующее положение в нем принадлежит странам Западной Европы в отличие от МВФ и группы Всемирного банка.

В ответ на критику в адрес БМР, где преобладало влияние Западной Европы, этот Банк с 1996 г. стал принимать новых членов. В их числе центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский центральный банк. Вступление России (1996 г.) в БМР расширило возможности участия Центрального банка Российской Федерации в работе комитетов и комиссий этого банка, где рассматриваются актуальные вопросы деятельности центральных банков.

Центральные банки являются основателями, руководителями и клиентами БМР, который стал международным банком центральных банков. С 2002 г. только центральные банки имеют право владеть его акциями. В этой связи были выкуплены акции частных акционеров (72,6 тыс.), которым принадлежало почти 14% капитала, но они не имели права голоса. Операции с коммерческими банками и частными лицами БМР может осуществлять лишь с согласия центрального банка соответствующей страны.

БМР организован в форме акционерного общества с капиталом в 26,4 млрд долл.

Административные органы БМР включают общее собрание акционеров; совет директоров в составе управляющих центральных банков; правление.

БМР банк центральных банков. На БМР по Уставу возложены две основные функции:

• 1) содействовать сотрудничеству между центральными банками, обеспечивать благоприятные условия для международных финансовых операций;
• 2) действовать в качестве банка-агента или банка-депозитария при проведении международных кредитных и других операций своих членов.

Исходя из этих функций БМР выполняет следующие основные операции:

• • депозитно-ссудные операции с центральными банками;
• • прием правительственных вкладов по особым соглашениям;
• • операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);
• • куплю-продажу и хранение золота (золотые запасы БМР 119 т — 2012 г.), сделки своп с золотом;
• • операции на разных сегментах мирового финансового рынка (валютном, кредитном, фондовом, рынке золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков;
• • содействие развитию взаимных международных расчетов на основе соглашений с центральными банками.

В соответствии с Уставом операции банка должны согласовываться с денежно-кредитной политикой центральных банков соответствующих стран. Банку не разрешено открывать текущие счета и предоставлять кредиты правительствам.

Кроме акционерного капитала основной источник ресурсов БМР — краткосрочные вклады (до 3 месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных организациях или в банках-корреспондентах.

Активы БМР — 413,8 млрд долл. (начало 2012 г.). Его основной активной операцией является предоставление валютных кредитов центральным банкам. Кроме того, БМР, будучи организатором сотрудничества центральных банков, выполняет ряд специфических функций. В их числе: совместное проведение международных операций, взаимные консультации по валютно-финансовым вопросам, агентские функции. БМР проводит операции своп с центральными банками, участвует в урегулировании внешней задолженности.

С 1982 г. БМР предоставлял промежуточный кредит под гарантию центрального банка странам, ожидающим кредит МВФ. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Бразилия, Аргентина, бывшая Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным балансом к кредитам Фонда БМР совместно с 17 центральными банками предоставил Фонду кредит в 2,5 млрд долл.

БМР — агент ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС (1979;1993 гг.), затем ЕВИ (1994—1998 гг.), с июня 1998 г. — ЕЦБ, а также международных валютных клирингов (ЕПС в 1950—1958 гг., клиринга по операциям в ЭКЮ до 1998 г., евро с 1999 г.).

БМР играл важную роль в организации и осуществлении платежных соглашений западноевропейских стран (1947—1958 гг.), в выработке коллективных мер по преодолению спекулятивных атак на мировом валютном рынке, координации мер и обмену информацией о валютных рынках и валютной политике, по интервенции на рынках золота в рамках золотого пула (1961 — 1966 гг.), в обсуждении проблем еврорынка, в совершенствовании банковского надзора, особенно за международными операциями банков.

Базельский комитет по банковскому надзору (создан при БМР в 1974 г.) опубликовал периодически обновляемый Базельский конкордат по этой проблеме и разработал Базельское соглашение (1988 г.) о международной унификации расчета капитала и по стандартам капитала. Ведущие банки, в том числе российские, обязаны соблюдать эти требования (Базель I).

В начале 2000;х гг. разработаны новые требования (Базель II) по определению достаточности капитала с учетом рисков, по банковскому надзору и соблюдению рыночной дисциплины (прозрачность и достоверность информации). Эти требования ориентированы на крупные банки развитых стран и не учитывают специфику менее развитых государств. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе соглашения, имеют большее значение, чем межгосударственные решения.

В условиях мирового финансово-экономического кризиса требования Базельского комитета по банковскому надзору были ужесточены в соответствии с антикризисными программами, принятыми на саммитах «С20». Это было связано с банкротством либеральной модели экономического регулирования, что проявилось и в ослаблении банковского надзора и контроля.

БМР осуществляет некоторые специальные функции, в частности совместные валютные интервенции центральных банков в целях поддержания курсов ведущих валют, а также в качестве попечителя по межправительственным кредитам.

Центральные банки возложили на БМР функцию наблюдения за состоянием и функционированием еврорынка. На основе получаемой от центральных банков информации БМР применяет собственную, наиболее корректную методику исчисления объема этого рынка, не подчиняющегося национальному законодательству.

БМР участвует в межгосударственном регулировании международных валютно-кредитных отношений в целях их стабилизации, организует встречи управляющих центральными банками в целях координации мировой валютной и кредитной политики.

Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном характере его деятельности, как и ежемесячных заседаний Базельского клуба (в который входят страны — члены Банка), где обсуждаются актуальные проблемы и перспективы валютно-кредитных отношений. Это определяет место БМР как органа, сотрудничающего с МВФ и Группой ВБ, организациями ЕС.

БМР — ведущий информационно-исследовательский центр. Годовые отчеты Банка — одно из авторитетных экономических изданий в мире.

БМР превратился из западноевропейской в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютных, расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.

* * *

Роль международных финансовых организаций повышается в условиях глобализации мировой экономики. В их деятельности проявляются две тенденции, характерные для мирового сообщества, — партнерство и противоречия между странами.