Инвестиционный план.
Индивидуальное предпринимательство
Инвестиции и схема финансирования проекта Общая потребность в инвестициях составляет 431 600 руб. Табл. 3 Постановления) Численность штатных работающих и расходы на оплату труда (тыс. рублей). Табл.1 Постановления) Программа производства и реализации продукции (тыс. рублей). Табл.4 Постановления) Затраты на производство и сбыт продукции (тыс. рублей). Ш Несвоевременной поставкой материалов… Читать ещё >
Инвестиционный план. Индивидуальное предпринимательство (реферат, курсовая, диплом, контрольная)
Инвестиции и схема финансирования проекта Общая потребность в инвестициях составляет 431 600 руб.
Источники финансирования:
Собственные средства — 131 600 рублей.
Государственная поддержка -300 000 рублей Структура финансирования, %;
Собственные -30,4%.
Государственная поддержка — 69,5%.
График финансирования 2009 год.
Ноябрь декабрь. | |
Собственные. | 131 600 руб. |
Государственная поддержка. | 300 000 руб. |
ПЕРИОД ОКУПАЕМОСТИ ПРОЕКТА: | 7,3 месяцев. |
Дисконтированный период окупаемости — DPB, мес. | 14 месяцев. |
Средняя норма рентабельности, %. | 12,7%. |
Чистый приведенный доход — NPV, руб. | |
Индекс прибыльности — PI. | 5,5. |
Анализ рисков
Риски по проекту
№ п/п. | Простые риски. | Ранг риска. |
Инвестиционная стадия. | ||
Недостаточное и несвоевременное финансирование. | ||
Несвоевременная поставка материалов, комплектующих, оборудования. | ||
Несвоевременная подготовка персонала. | ||
Производственная стадия. | ||
Финансово-экономические риски. | ||
Неэффективное управление финансами. | ||
Рост налогов. | ||
Рост инфляции. | ||
Изменение рыночной конъюнктуры. | ||
Технические риски. | ||
Неисправность оборудования. | ||
Моральный износ. | ||
Технологические риски. | ||
Появление новых технологий и оборудования. | ||
Производственные риски. | ||
Несвоевременность поставки. | ||
Неправильная организация производственного процесса. | ||
Проблема контроля производственного процесса и качества. | ||
Несчастные случаи на производстве. | ||
Маркетинговые риски. | ||
Усиление конкуренции. | ||
Снижение спроса. | ||
Неверно определены маркетинговые стратегии. | ||
Несвоевременность сбыта готовой продукции. | ||
Форс-мажоры. | ||
Природные стихийные бедствия, катаклизмы. | ||
Пожары. | ||
Кражи. |
Таким образом, для рискового анализа проекта выделено 21 типов рисков, наиболее серьезными из них являются риски связанные со следующими событиями:
- Ш Финансово-экономическим планированием и финансированием проекта;
- Ш Несвоевременной поставкой материалов, комплектующих и оборудования;
- Ш Надежностью работы партнеров;
- Ш Несвоевременной подготовкой персонала;
- Ш Возможность несчастных случаев на производстве;
- Ш Неэффективным управлением финансами;
- Ш Правильной организацией производственного процесса;
- Ш Своевременностью сбыта готовой продукции;
- Ш Возникновение различных форс-мажорных происшествий.
К моменту начала реализации данного проекта, его организаторы имеют определенные сильные рыночные и финансовые позиции, а так же предприняли и дополнительно планируют осуществить ряд мер снижающих вышеуказанные риски. Это определяется тем, что организаторы проекта имеют достаточный опыт, более 15 лет, работы в данной отрасли с данными видами производств, наработанные годами связи с поставщиками сырья и рынками сбыта готовой продукции.
В прединвестиционной стадии проекта проработан финансово-экономический план и разработана схема финансирования проекта.
К моменту запуска производства будет набран достаточный штат работников соответствующей квалификации, с которыми будет проведен инструктаж по технике безопасности и обучение работе на данном оборудовании. На данный момент менеджмент предприятия сформирован.
В процессе работы предприятия с момента его регистрации осуществляется непрерывный финансово-экономический контроль всей его хозяйственной деятельности.
Для снижения форс-мажорных рисков заранее предусмотрены необходимые мероприятия — это пожарная безопасность, постановка на обслуживание во вневедомственную охрану, различные виды страхования имущества предприятия и персонала.
Приложение 1.
(Табл.1 Постановления) Программа производства и реализации продукции (тыс. рублей).
N п/п. | Показатели. | Ед. изм. | 1 год. | 2 год. | 3 год последующие годы). | ||||||||
всего. | 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | всего. | 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | всего. | |||
1. | Объем реализации в натуральном выражении всего, в т. ч. | Единиц. | |||||||||||
1.1. | Пошив верхней одежды. | Единиц. | |||||||||||
Пошив легкой одежды. | Единиц. | ||||||||||||
Ремонт. | Единиц. | ||||||||||||
2. | Цена реализации за единицу продукции. | руб. | |||||||||||
2.1. | по видам продукции. | руб. | |||||||||||
Пошив верхней одежды. | руб. | 33,000. | 33,000. | 627,000. | 165,000. | 137,500. | 110,000. | 214,500. | 1089,000. | ||||
Пошив легкой одежды. | руб. | 100,800. | 100,800. | 1020,000. | 255,000. | 255,000. | 255,000. | 255,000. | 1800,000. | ||||
Ремонт. | руб. | 52,500. | 52,500. | 565,000. | 155,000. | 125,000. | 125,000. | 160,000. | 849,000. | ||||
3. | Общая выручка от реализации продукции, в т. ч. | Тыс. руб. | 186,300. | 186,300. | 2212,000. | 575,000. | 517,500. | 490,000. | 629,500. | 3738,000. |
Приложение 2
(Табл. 3 Постановления) Численность штатных работающих и расходы на оплату труда (тыс. рублей).
N п/п. | Показатели. | Ед. изм. | 1 год. | 2 год. | 3 год (последующие годы). | ||||||||
всего. | 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | всего. | 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | всего. | |||
1. | Численность работающих по проекту, всего. | чел. | |||||||||||
1.1. | Рабочие, непосредственно занятые производством продукции. | чел. | |||||||||||
1.2. | Сотрудники аппарата управления на уровне цехов и организации. | чел. | |||||||||||
2. | Расходы на оплату труда и отчисления на социальные нужды, всего. | тыс. руб. | 177,67. | 177,767. | 1066,602. | 266,650,6. | 266,650,6. | 266,650,6. | 266,650,6. | 1173,262. | |||
2.1. | заработная плата. | тыс. руб. | 155,36. | 155,936. | 935,616. | 233,904. | 233,904. | 233,904. | 233,904. | 1029,178. | |||
2.2. | отчисления на социальные нужды. | тыс. руб. | 21,831. | 21,831. | 130,982. | 32,746. | 32,746,56. | 32,746,56. | 32,746,56. | 144,084,8. |
Приложение 3
(Табл.4 Постановления) Затраты на производство и сбыт продукции (тыс. рублей).
N п/п. | Показатели. | Ед. изм. | 1 год. | 2 год. | 3 год (последующие годы). | ||||||||
всего. | 1 кв. |      2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | всего. | 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | всего. | |||
1. | Прямые (переменные) затраты, всего. | Тыс./руб. | 27,3861. | 27,3861. | 325,164. | 84,525. | 76,0725. | 72,03. | 92,5365. | 549,486. | |||
Затраты на производство. | Тыс./руб. | 22,356. | 22,356. | 265,44. | 62,1. | 58,8. | 75,54. | 448,56. | |||||
Расходные материалы. | Тыс./руб. | 5,0301. | 5,0301. | 59,724. | 15,525. | 13,9725. | 13,23. | 16,9965. | 100,926. | ||||
2. | Постоянные (общие) затраты, всего. | Тыс./руб. | 207,617. | 207,617. | 1200,802. | 594,854. | 594,914. | 594,914. | 594,914. | 1309,378. | |||
— арендная плата за офис. | Тыс./руб. | ||||||||||||
— ведение банковского счета. | Тыс./руб. | 1,200. | 1,200. | 4,800. | 1,200. | 1,200. | 1,200. | 1,200. | 4,800. | ||||
— оплата телефонной точки, в том числе НДС. | Тыс./руб. | 1,350. | 1,350. | 5,4. | 1,350. | 1,350. | 1,350. | 1,350. | 7,4. | ||||
— ежемесячные затраты на рекламу. | Тыс./руб. | 1,8. | 1,8. | 7,2. | 1,8. | 1,8. | 1,8. | 1,8. | 7,2. | ||||
— амортизационные отчисления. | Тыс./руб. | 13,5. | 13,5. | 56,8. | 14,2. | 14,2. | 14,2. | 14,2. | 56,8. | ||||
— затраты на оплату труда. | Тыс./руб. | 155,936. | 155,936. | 935,616. | 233,904. | 233,904. | 233,904. | 233,904. | 1029,178. | ||||
— отчисления на социальные нужды. | Тыс./руб. | 21,831. | 21,831. | 130,986. | 327,4. | 327,46. | 327,46. | 327,46. | 1440,84. | ||||
3. | Общие затраты на производство и сбыт продукции, всего. | Тыс./руб. | 235,0031. | 235,0031. | 1525,966. | 679,379. | 670,9865. | 666,944. | 687,4505. | 1858,864. |