Правовое положение федеральной службы по финансовому мониторингу

Положение от 13.6.12.

Осуществляет функции по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём и финансированием терроризма, по выработке государственной политики в этой области, нормативно-правового регулирования, по координации деятельности других федеральных органов исполнительной власти в этой области. Функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате легализации деятельности по отмыванию доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, распространения оружия массового уничтожения и по выработке мер противодействия этим угрозам.

Руководство осуществляет Президент. Возглавляет службу директор, назначаемый и освобождаемый от должности Президентом. Несёт персональную ответственность. Имеет заместителей, которые назначаются и освобождаются от должности Президентом по представлению директора службы. Вопросы предупреждения отмывания доходов регулирует ФЗ «О противодействии легализации отмывания доходов, полученных преступным путём и финансирования терроризма».

Обязательный контроль проводится в отношении следующих операций:

• 1) операции с денежными средствами, если сумма на которую они совершаются >= 600 000. Эквивалентна операциям в иностранной валюте.
• а) Операции с денежными средствами в наличной форме. Снятие денег со счёта, зачисление денежных средств на счёт юридического лица, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Покупка или продажа иностранной валюты физическим лицам. Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчёт, получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства. Внесение физическим лицом в уставной или складочный капитал в наличной форме.
• б) Зачисление или перевод на счёт денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон этой операции является физическое или юридическое лицо, которое имеет регистрацию или место жительства на территории государства, которое не выполняет требования ФАТФ (группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег). Либо если указанные операции проводятся с использованием счёта, который открыт на территории такого государства.
• в) операции по банковским счетам и вкладам, в том числе размещение денежных средств во вклад или на депозит с оформлением документов на предъявителя. Открытие вкладов или депозитов в пользу третьих лиц и размещение в него денежных средств в наличной форме. Перевод денежных средств за границу на счёт или вклад, открытый на анонимного владельца. Поступление денежных средств из-за границы со счёта или вклада, открытого на анонимного владельца. Зачисление денежных средств на счёт во вклад или списание денежных средств со счёта или вклада юридического лица, период деятельности которого не превышает 3 месяцев с момента его государственной регистрации. Зачисление или списание средство со счёта или вклада юридического лица, если операции по нему не производились с момента открытия.
• 2) Сделки с недвижимым имуществом, если сумма >= 3 000 000 рублей. Сделки с движимым имуществом, если сумма >= 600 000 рублей. Помещение драгоценных металлов, камней, ювелирных изделий из них или лома таких изделий в ломбард. Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования или пенсионного обеспечение. Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга). Перевод денежных средств, который осуществляется некридитными организациями по поручению клиента. Сделки купли-продажи драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома. Получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимных пари), иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме и выплата денежных средств в виде выигрыша от участия в этих играх. Предоставление юридическими лицами, которые не являются кредитными организациями, беспроцентных займов другим физическим или юридическим лицам, а также получение таких займов.

Организациями, осуществляющими данные операции являются: кредитные, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, ломбарды, организации, осуществляющие скупку и куплю-продажу драгоценных металлов, камней, ювелирных изделий и лома из них. Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, организующие и проводящие лотереи, тотализаторы и иные, основанные на риске игры, в том числе в электронной форме. Управляющие компании инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи с недвижимом имуществом. Операторы по приёму платежей. Финансовые агенты в договоре факторинга. Кредитные потребительские кооперативы.

Правовое положение по службы финансовым рынкам. Положение утверждено постановлением Правительства 29.8.11. ФСПР — по нормативно-правовому регулирования и контролю в сфере финансовых рынков, за исключением банковской и аудиторской деятельности. В том числе, контроль и надзор в сфере страховой деятельности, микрофинансовой деятельности, кредитной кооперации, деятельности товарных бирж, биржевых посредников, деятельность, связанная с формированием и инвестированием пенсионных накоплений и государственный контроль за соблюдением законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.

Нормативно-правовое регулирование. Порядок регистрации негосударственных пенсионных фондов, стандартов раскрытия ими информации и формы отчётности. Условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию в области деятельности на рынке ценных бумаг, акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев. Квалификационные аттестаты. Осуществление выездных проверок деятельности финансовых организаций, которые подконтрольны службе. О порядке назначения временной администрации страховой организации. Субъекты страхового дела. Полномочия в сфере регистрации. Регистрирует выпуски эмиссии ценных бумаг, отчёты об итогах выпуска ценных бумаг, проспект эмиссии ценных бумаг, за исключением эмитируемых государством и облигаций. Регистрируют правила доверительного управления паевыми инвестиционными фондами. регистрирует правила негосударственных пенсионных фондов. Регистрирует документы профессиональных участников рынка ценных бумаг, их управляющих компаний, саморегулируемых организаций, а также специализированных депозитариев. Ведёт реестры: единый государственный реестр субъектов страхового дела, реестр объединения субъектов страхового дела, реестр аттестованных лиц, реестры профессиональных участников рынка ценных бумаг, государственный реестр кредитных потребительских кооперативов, государственный реестр микрофинансовых организаций, реестр паевых инвестиционных фондов. Проводит проверки эмитентов, акционерных эмиссионных фондом, субъектов по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, субъектов отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, по обязательному пенсионному страхованию, профессионального пенсионного страхования, ипотечных агентов, управляющих ипотечным покрытием и специализированных депозитариев ипотечного покрытия. Контроль в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, специализированных депозитариев, саморегулируемых организаций, деятельности жилищных накопительных кооперативов. Деятельность субъектов страхового дела (страховые организации, общество взаимного страхования, страховые брокеры, страховые актуарии). Деятельность микрофинансовых организаций.