Регуляторное управление рисками

Необходимость автономного модуля объясняется тем, что любая фирма работает под определенным юридически оформленным надзором. Существуют федеральные законы, определяющие общие правила ведения бизнеса, обязательные процедуры и ответственность фирм; подзаконные акты, трактующие законы в практическом плане; административные установления о предоставлении информации и защите государственных секретов;

ограничения морального характера; государственные стандарты и т.и. Государственные функциональные органы надзора и контроля, а также негосударственные организации, которым делегированы соответствующие полномочия, выпускают инструкции и распоряжения в пределах своей компетенции. К выполнению правил и ограничений принуждает государственный аппарат. Некоторые профессиональные ассоциации выпускают свои стандарты и кодексы, невыполнение которых связано с утратой некоторых прав, возможностей и привилегий. Сотрудники фирмы, ее партнеры и контрагенты могут сознательно или несознательно допускать нарушения юридически сильных правил, что может нанести ей фактический или виртуальный ущерб сегодня или в будущем. Наблюдение за соблюдением правил часто требует специальных знаний и полномочий. Соответственно риск несоответствия закону должен браться под особое управление.

Основной регуляторный каркас включает в себя, как минимум, следующее:

• • контроль за соблюдением федеральных и международных законов:
  • — правила создания, деятельности и ликвидации фирм,
  • — имущественные права,
  • — гражданские, административные, моральные и уголовные кодексы,
  • — контрактное право,
  • — правила добросовестной конкуренции,
  • — правила лицензирования видов деятельности,
  • — законы о финансовых операциях и бухгалтерском учете,
  • — налоговые законы,
  • — таможенные правила,
  • — информационные правила,
  • — процедурные правила,
  • — трудовое законодательство;
• • соблюдение промышленной безопасности и безопасности рабочих мест;
• • соблюдение экологических правил;
• • соблюдение правил защиты от регулируемых медицинских рисков на производстве и при использовании продукции фирмы;
• • соблюдение правил защиты от регулируемых финансовых рисков и правил финансовой отчетности;
• • соблюдение строительных кодексов;
• • соблюдение правил добротной производственной и лабораторной практики при производстве продуктов питания и лекарств;
• • соблюдение правил торговли и защиты потребителя;
• • соблюдение правил корпоративного руководства и ответственности руководителей и специалистов;
• • соблюдение отраслевых технологических правил;
• • защита авторских и смежных прав;
• • соблюдение правил управления рисками и т. д.

В разных странах приведенный каркас проработан на разную глубину, но разным направлениям, однако он един в своей структуре, поэтому изучение зарубежного опыта в данном направлении очень продуктивно.

Руководство конкретной фирмы и служба риск-менеджмента должны ясно представлять расположение своей фирмы на этом каркасе и наиболее уязвимые и перспективные места, обеспечивая и эффективную защиту от опасностей, и полное использование возможностей.