Принципы и направления взаимодействия между коммерческим банком и правоохранительными органами в области безопасности

Какой бы совершенной ни была самоорганизация безопасности коммерческого банка, она не обеспечит предотвращение преступных посягательств без взаимодействия кредитного учреждения с соответствующими правоохранительными органами и прежде всего милицией.

Организационно-правовой основой такого взаимодействия являются конституционные принципы равенства защиты форм собственности; законы Российской Федерации о милиции, об оперативно-розыскной деятельности, о прокуратуре и другие нормативно-правовые акты; соглашение Министерства внутренних дел РФ и Ассоциации российских банков о взаимодействии в обеспечения банковской безопасности.

Цель сотрудничества: предупреждение и раскрытие преступных посягательств на персонал КБ, денежные средства и ценности.

Приоритетными направлениями взаимодействия банка и территориального органа внутренних дел должны быть:

• 1. Обмен информацией:
  • — о фактах (способах) совершения хищений денежных средств в коммерческих банках с использованием подложных банковских документов, кредитных карточек, подделки иных документов;
  • — о физических лицах, работающих в коммерческих банках, вкладчиках и других клиентах, подозреваемых в совершении правонарушений;
  • — о юридических лицах, являющихся клиентами банка, совершающих банковские операции, имеющие подозрительный характер, в целом о банковских операциях, вызывающих обоснованные сомнения в целесообразности их проведения.
• 2. Разработка совместных мер:
  • — противодействия предполагаемым (реальным) фактам общеуголовных проявлений в банковской системе, угрозам убийства, либо нанесения тяжких телесных повреждений, уничтожения имущества коммерческих банков, их руководителей, сотрудников и членов их семей;
  • — по технической укрсплснности и оборудованию средствами сигнализации объектов банка;
  • — по созданию так называемой «горячей линии» между банковским и территориальным органом внутренних дел (милицией);
  • — участия в формировании централизованного, регионального банка данных о предприятиях различных форм собственности, недобросовестных участниках кредитно-денежных отношений.
• 3. Работа по подбору, расстановке и профессиональная подготовка кадров служб банковской безопасности:
  • — осуществление совместной проверки кандидатур на работу в службу банковской безопасности с использованием информационных возможностей органов внутренних дел, сведений о судимости и т. д.;
  • — проведение совместной разработки и введение правил об ответственности персонала коммерческих банков за противоправное использование, либо разглашение коммерческой (банковской) тайны с учетом диспозиции ст. 183 УК РФ «Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну»;
  • — использование помощи милиции в обучении и повышении квалификации кадров службы безопасности банка.

Таким образом, данная концепция позволяет руководителю коммерческого банка определить основы организации безопасности кредитного учреждения с учетом местных условий и своих возможностей по затратам и ресурсам се обеспечения.