Особенности предоставления и погашения кредитов «овернайт»

Кредиты овернайт предоставляются Банком России банкам, расположенным в регионах, расчётная система которых позволяет осуществлять расчёты с учётом поступлений текущего операционного дня путём проведения списания средств с корреспондентского счёта банка по платёжным документам при отсутствии либо недостаточности средств на счёте банка в расчётном подразделении Банка России.

Кредиты овернайт предоставляются Банком России для завершения банком расчётов в конце операционного дня путём зачисления на корреспондентский счёт банка суммы кредита и проведения списания средств с его корреспондентского счёта по неисполненным платёжным документам, находящимся в расчётном подразделении Банка России.

Основанием для предоставления Банком России банку кредита овернайт является:

• 1) наличие в конце операционного дня неисполненных платёжных поручений банка и других платёжных документов и / или наличие непогашенного внутридневного кредита, предоставленного банку в соответствии с генеральным кредитным договором;
• 2) наличие у банка на момент предоставления кредита государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе «Блокировано Банком России» своего счёта депо, открытого в Депозитарии, стоимость которых достаточна для получения определённой суммы кредита овернайт с учётом начисленных процентов по нему.

При этом представление в Банк России заявления банка на получение кредита овернайт не требуется.

Днём выдачи кредита овернайт является день зачисления суммы кредита на корреспондентский счёт банка в расчётном подразделении Банка России.

Кредиты овернайт предоставляются Банком России на срок, исчисляемый от начала проведения кредитной операции до её завершения (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему).

Факт предоставления Банком России кредита овернайт банку подтверждается документами, которые передаются банку — заёмщику в установленном порядке.

Банк имеет право на получение очередной суммы кредита овернайт, если банком выполняются условия.

Процедура предоставления и погашения кредита овернайт определена Регламентом.