Проблема противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма как глобальное явление, требующее принятия мер на международном уровне

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, представляет серьезную угрозу как безопасности и финансовой стабильности мировой финансовой системы, так и финансовой системы отдельного государства.

Легализация преступных доходов и их проникновение в легальную экономику с последующим установлением контроля над хозяйствующими субъектами наблюдается сейчас во многих странах. Мнение о том, что криминальные капиталы, войдя в легальный финансовый оборот, начинают служить развитию национальной экономики, вряд ли можно признать верным. Криминальные капиталы остаются под контролем их владельцев и служат, прежде всего, их целям. В результате экономика отдельных стран оказывается в зависимости от действующих на их территории преступных организаций.

В последние годы борьба с отмыванием преступных доходов в подавляющем большинстве стран вошла в число приоритетных задач, что обусловлено все возрастающими масштабами этого явления.

Поступление в легальную экономику огромных денежных средств, полученных преступным путем, ведет к нарушению естественного действия рыночных сил и тем самым наносит невосполнимый ущерб нормальному функционированию хозяйственного механизма, а также ослабляет способность органов государственной власти и управления контролировать финансовую систему страны.

В частности, предприятия, приобретенные на денежные средства, полученные преступным путем, заведомо имеют преимущества перед соблюдающими законы конкурентами, так как не сталкиваются с проблемами привлечения финансов на расширение производства, необходимостью минимизации расходов, выплатой процентов по банковским кредитам и т. д.

В результате неравноправной конкуренции, ведущейся нередко с применением насилия по отношению к руководителям и учредителям коммерческих структур, пытающихся противостоять натиску подобных криминализированных предприятий, законопослушные экономические субъекты нередко полностью вытесняются с рынка, что ведет к еще более высоким доходам отмывающей денежные средства преступности.

Снижение традиционной роли правительств в управлении экономикой и появление объективно обусловленных новыми реалиями пробелов в законодательстве активно используется организованными преступными группировками для инвестирования своих доходов в легальные секторы экономики.

Статистика ООН и ФАТФ говорит о том, что по самым высоким оценкам объем ежегодно отмываемых в мире грязных денег составляет около 1,5 трлн. долл. США. Для сравнения: валовой совокупный доход Великобритании составляет всего 1,28 трлн. долл. США. В качестве самого низкого оценочного порога общего объема отмываемых преступных доходов берется 584 млрд долл. США, который можно сравнить с размером валового совокупного дохода такой страны, как Испания, который составляет всего 531 млрд долл. США. На основе приведенных цифр можно составить представление, насколько глобальным является феномен отмывания преступных капиталов.

С этим явлением необходимо бороться, поскольку, по оценкам МВФ, последствия отмывания денег во всем мире приводят к возникновению необъяснимых изменений в спросе и предложении на денежных рынках и вследствие этого — к резкому увеличению риска нестабильности банковских систем; возрастает число банкротств; отмечается чрезмерная подвижность денежных потоков, а также ставок по кредитам, депозитам, рефинансирования из-за непредсказуемого трансграничного движения капитала.

Отмывание преступных доходов может привести к серьезному искажению распределения финансовых потоков и соответственно макроэкономических показателей, повышению уровня риска финансового состояния стран, а также оказать негативное воздействие на кредитоспособность международной финансовой системы.

Борьба против таких опасных форм преступности, как отмывание капиталов, во все большей степени приобретает международный характер и требует использования эффективных и современных методов в международном масштабе.

Таким образом, в связи с глобализацией экономики эффективное противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, требует от стран более тесного сотрудничества в правовой, административной и правоохранительной сферах, в частности разработки единых стандартов по противодействию данному явлению.

При этом успешная борьба каждого государства с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, способствует ослаблению распространившейся по всему мировому сообществу организованной преступности.

Для того чтобы обезопасить и мировую финансовую систему, и финансовую систему отдельно взятой страны, была создана система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. С 2001 года к ней присоединилась также и система борьбы с финансированием терроризма.

Эти две сферы имеют общую область соприкосновения, когда доходы, полученные преступным путем, направляются на финансирование террористической деятельности. Вместе с тем отмытые капиталы не всегда используются для финансирования террористических актов или террористических организаций. Они могут быть направлены в легальный оборот, и за счет этих денежных средств могут приобретаться недвижимость и ценные бумаги, создаваться предприятия, проводиться весь спектр законных операций. К тому же финансирование террористической деятельности может осуществляться и за счет законных доходов. Например, благотворительный фонд собранные денежные средства направляет на пополнение собственных средств такой террористической организации, как «Аль-Каида».

Борьба с финансированием терроризма ведется на тех же самых условиях, с использованием тех же самых ресурсов, при помощи которых осуществляется борьба с отмыванием денежных средств.